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国内对海外资产配置的需求逐渐上涨,你要的机会来啦

作者:Fanny 来源:未知 2018-01-25 16:20 我要评论

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虽然国家对外汇的管制愈加严格,但是国民对海外资产配置的热情却日益高涨。 由上图可以看出,在没有资本管制的情况下,中国家庭愿意把10%以上的储蓄投入到非人民币资产的受访者,其占比在去年12月份提高到55%。这是英国《金融时报》研究服务部门《投资参考》

虽然国家对外汇的管制愈加严格,但是国民对海外资产配置的热情却日益高涨。
国内对海外资产配置的需求逐渐上涨,你要的机会来啦
由上图可以看出,在没有资本管制的情况下,中国家庭愿意把10%以上的储蓄投入到非人民币资产的受访者,其占比在去年12月份提高到55%。这是英国《金融时报》研究服务部门《投资参考》自2016年1月进行相关调查以来的最高数值。

尽管政府在过去两年持续出台政策稳定国内经济、收紧资本管制、以及限制家庭和私人企业的外汇交易,但根据调查采访的1000个中国城市家庭,上述比例仍在过去两年中稳步上升。

2017年年末,根据调查,消费者对外汇的需求在不同城市层级均有增长。在三线及三线以下城市,有46.5%的受访者表示,他们希望至少有10%的储蓄投入到外汇投资,而在2017年年初调查时,该比例仅有43.5%。

但是,即使金融系统渐归平静,在去年12月底宣布的新措施,显示中国监管机构对资本外流仍保持警惕。

目前个人持中国境内银行卡每年在境外ATM提现不得超过10万元人民币,这个上限是以个人为单位,而不是以个人持有的卡片数来计算。

虽然中国的外汇储备从2014年年中的近4万亿美元下降到2017年1月不到3万亿美元,但面对资本管制和美元的疲软,目前的外汇储备仍回升到略高于3万亿美元(见下图)。

从外汇数据来看,进一步的紧缩措施是不太可能的,但从对银行卡的管制可以看出,政府将对多个资本账户施加更大的控制。
国内对海外资产配置的需求逐渐上涨,你要的机会来啦
美联储今年有望上调美元利率至少三次,因此国内更担心新的资本外流。央妈在12月份美联储最后一次加息之后,立即提高了部分融资工具的利率,今年也有机会再次上调利率,如此,才能稳定经济增长,同时清理金融系统。

那么现在,中国家庭之所以对外汇需求增加,是家庭收入增长、中国与全球经济联系更加紧密的自然发展结果。同时外汇投资增加,特别是对海外房产投资的上升,也是投资者应对国内人民币资产泡沫的避险措施。

虽然人民币对美元汇率回升到6.4,且国内受欢迎的投资渠道(如财富管理商品)也同时增温,但这些因素,并没有减少中国投资者对海外资产的渴望。

考虑到美联储可能加息,以及国内的首要任务是防堵金融危机,我们预计今年不太放宽资本管制。
国内对海外资产配置的需求逐渐上涨,你要的机会来啦
上图就可以看出,随着人均GDP的增长,海外资产配比会逐渐升高。而国内中产阶层规模目前就有近2亿,现在基于国内的管制无法提升至正常水平,但不难看出其中蕴含的机会。


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